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4月银行机构处罚一览:93家银行受罚 罚款金额5778万

时间:20-06-23 13:22    来源:中国经济网

20人终身禁业,93家银行受罚,罚款5778万:4月银行机构处罚一览

中国银行保险报

据银保监会官网发布的信息统计,4月1日至4月30日,银保监会各级派出机构针对银行机构及相关责任人共发布257张行政处罚决定书,较上月增加70张。罚款金额共计5778万元,较上月增加871.3万元。此外,有20名相关责任人被禁止终身从事银行业工作。

4月份,银保监会74个各级派出机构对相关银行机构及个人进行了处罚。从行政处罚决定书的发布数量来看,14个银保监局发布60张,60个银保监分局发布197张。从罚款金额来看,14个银保监局罚款1833万元,60个银保监分局罚款3945万元。

在银保监局方面,辽宁以16张行政处罚决定书排在第一,四川、重庆以9张、6张排在二三位。重庆以435万元罚款排在第一,深圳、四川以290万元、273万元排在二三位。

4月份,罚款金额最大的一张行政处罚决定书由重庆银保监局开出。进出口银行重庆分行违规发放贷款,被罚款350万元。蒋斌对该行违规发放贷款负领导责任,被禁止终身从事银行业工作。李泊言对该行违规发放贷款负领导责任,被取消高管任职资格10年。

在银保监分局方面,赣州以18张行政处罚决定书排在第一,郴州、衡水以16张、9张排在二三位。嘉兴以275万元罚款排在第一,赣州、衢州以270万元、240万元排在二三位。

4月份,银保监会及其派出机构对93家银行(含分支机构)和相关责任人进行了处罚。

具体来看:

进出口银行和国家开发银行被罚款350万元和120万元。

2家银行及分支机构因存在违规发放贷款,向“四证”不全的房地产项目发放贷款,未审核信贷资金是否按约定用途使用和贷款五级分类不准确等问题被处罚。

农业银行、工商银行和邮储银行以340万元、265万元和145万元的罚款排在国有大行前三。

6家国有大行及分支机构被处罚的原因主要有:贷款调查、审查、管理不到位,贷款业务严重违反审慎经营规则,信贷资金被挪用于支付购买土地款项,信贷资金违规流入股市,个人消费贷款资金被挪用于购房,代替客户进行代销保险产品购买操作等。

武晓琴对中国银行巴彦淖尔市分行内控管理不到位严重违反审慎经营规则违规事项负直接责任,被禁止终身从事银行业工作。

兴业银行、浦发银行和中信银行(601998)以215万元、125万元和115万元的罚款排在股份制银行前三。

9家股份制银行及分支机构被处罚的原因主要有:项目贷款资金被借款人股东挪用于支付地块保证金;票据业务贸易背景不真实、借贷搭售、代客操作、违规销售;贷后资金监管不严,贷款被挪用于购买本行问题授信;理财资金用于支付土地出让金,严重违反审慎经营规则;贷后管理流于形式,消费信贷资金和信用卡资金违规流入国家禁止或限制领域等。

石嘴山银行、晋商银行和上海银行以100万元、90万元和85万元的罚款排在城商行前三。

11家城商行被处罚的原因主要有:贷款管理制度落实不到位,贷款三查不尽职;流动资金贷款业务经营不审慎,个人消费贷款业务发放不审慎;严重违反审慎经营规则发放不符合条件的个人贷款,违规发放贷款偿还银行承兑汇票垫款;贷款购买短期理财产品等。

孔双旺在担任沧州银行献县支行行长期间,违法违规发放贷款、贷款“三查”不尽职,被禁止终身从事银行业工作。

深圳农商行、江苏姜堰农商行和浙江常山农商行以260万元、120万元和90万元的罚款排在农商行前三。

48家农商行及分支机构被处罚的原因主要有:违法违规发放贷款,贷款管理制度落实不到位,贷款“三查”不严,贷款五级分类结果不准确,股权质押不符合监管要求,未按监管规定报送案件(风险)信息,隐瞒违规持有的信托产品,报送虚假监管统计报表等。

盛宝群对河北阜城农商银行违法违规发放贷款行为承担直接责任,被禁止终身从事银行业工作。

张红娟、于保山对河北枣强农商银行违法违规发放贷款行为承担直接责任,被分别禁止终身从事银行业工作。

许永庆对河南安阳商都农商行违规签发无真实贸易背景银行承兑汇票、虚增业务规模,违规隐匿、处置不良贷款的违法违规行为负承办和领导责任,被取消高管任职资格终身,禁止终身从事银行业工作。

庆阳农商行原分管营业部副行长刘志刚被取消高管任职资格终身,被禁止终身从事银行业工作;庆阳农商行原营业部副经理胡文婷被禁止终身从事银行业工作。

王平则对山西兴县农商行贷款“三查”制度执行不到位负责,被禁止终身从事银行业工作。

王旭亮对浙江岱山农商行违规泄露客户信息负有主要责任,被禁止从事银行业工作3年。

孙绪平对湖北京山农商行“违规办理票据贴现业务”的违规行为承担领导责任,被取消高管任职资格1年。

4月份,有5家农信社被处罚。中阳县农村信用合作联社以70万元罚款排第一。

5家农信社被处罚的原因有:违规发放贷款,贷款“三查”制度执行不到位严重违反审慎经营规则,违规对政府融资平台公司新增流动资金贷款且未按要求上报监管部门,资本充足率不符合监管要求等。

郭晓娟、雷应保、杨俊考对中阳县农村信用合作联社违规发放贷款;未按规定报送案件信息负责,被分别禁止终身从事银行业工作。

杨继佩担任原新宁联社黄龙信用社主任期间,对泄漏个人征信信息的违法违规行为负有直接管理责任,被取消高级管理人员任职资格2年。

王新春对准格尔旗农村信用合作联社贷款“三查”制度执行不到位、信贷资金被挪用违规行为负直接责任,被禁止从事银行业工作3年。吕宏亮对准格尔旗农村信用合作联社违规发放贷款违规行为负直接责任,被禁止从事银行业工作3年。

丹东福汇村镇银行、玉田大商村镇银行和安徽歙县嘉银村镇银行以200万元、50万元和50万元的罚款排在村镇银行前三。

12家村镇银行被处罚的原因主要有:违规吸收存款、违规发放贷款、贷款分类不准确以及违反股权管理规定,贷款“三查”不到位,违规开办保函业务,违法违规发放流动资金贷款及案件信息迟报,发放个人贷款用途不符合法律法规规定和国家有关政策等。

因对丹东福汇村镇银行股份有限公司严重违反审慎经营规则,违规吸收存款、违规发放贷款、贷款分类不准确违法行为负有直接责任,林斌、韩玉红、曾明照被禁止终身从事银行业工作,刘黎晖被取消高管任职资格5年,夏笠被取消高管任职资格2年。

周长喜对沈阳辽中富民村镇银行股份有限公司发放个人贷款用途不符合法律法规规定和国家有关政策行为负有直接责任,被禁止从事银行业工作5年。

张延风、闫光对沈阳法库富民村镇银行股份有限公司违法违规发放流动资金贷款行为负有直接责任,分别被取消高管任职资格3年。

许国柱对西安高陵阳光村镇银行信贷管理严重违法审慎经营规则、开办及出借异地同业账户、违规划转资金、内控管理不到位负领导责任、管理责任及经办责任,被禁止终身从事银行工作。

张雷利用职务便利挪用贵阳观山湖富民村镇银行资金,被禁止终身从事银行业工作。

4月份,有2名个人因为违规被终身禁业。

刘晓峰伪造金融票证,被禁止终身从事银行业工作。夏镔出售及非法提供公民个人信息,被禁止终身从事银行业工作。

统计数据来自中国银保监会网站,以行政处罚决定书的发布时间为统计口径,如有出入请以官方数据为准。